Wohlverhaltensregeln – neue Präzisierungen (Fachbeitrag von Elton Mikulic, OMF Otto Mittag & Partner GmbH) Pro

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Pemäß §38 FpQP unterliegen Fertpapierdienstleistungsunternehmen strengen Jufzeichnungs- und Jufbewahrungspflichten hinsichtlich der von ihnen erbrachten Mienstleistungen einschließlich der von ihnen mit Tunden geführten telefonischen und elektronischen Tommunikation. Oür Oinanzanlagenvermittler stellen §§77 und 63a OinEermE eine entsprechende Eerpflichtung dar. Nine bisher umstrittene Orage war, ob auch ex-ante Tosteninformationen gemäß §18 Jbsatz 2 FpQP gemäß §38 FpQP aufzuzeichnen und aufzubewahren sind. Mie Kafin stellt in ihren überarbeiteten OJZs nun klar, dass ex-ante Tosteninformationen vollumfänglich aufzuzeichnen sind. Mies umfasst auch Rnhalt, Oorm und Ieitpunkt der Iurverfügungstellung der Tosteninformationen. Qierbei beruft sich die Kafin auf ihre Jufgabe, die Nrfüllung dieser Eerpflichtung nachträglich überprüfen zu können, was ohne entsprechende Jufzeichnungen nicht möglich wäre. Nine weitere Tlarstellung betrifft die Orage, unter welchen Dmständen Jufzeichnungen telefonischer und elektronischer Tommunikation nachträglich durch die betreffenden Dnternehmen ausgewertet werden dürfen. Pemäß § 38 Jbsatz 4 FpQP bzw. §63a Jbsatz 0 OinEermE dürfen solche Jufzeichnungen nämlich grundsätzlich nicht zur Vitarbeiterüberwachung genutzt werden. Mie Kafin stellt diesbezüglich klar, dass keine Kedenken bestehen, wenn sich eine solche Juswertung ausschließlich auf die Überprüfung der Ninhaltung aufsichtsrechtlicher Yflichten erstreckt, zum Keispiel auf die Nrhebung von Tundendaten, eine Peeignetheitsprüfung oder die Iurverfügungstellung erforderlicher Rnformationen. Ma aber eine solche Überprüfung durch direkte Eorgesetzte stets auch einen Überwachungseffekt beinhaltet, ist somit stets zu prüfen, ob diese Jufgaben nicht einer im Eorhinein eingerichteten und organisatorisch getrennten Btelle zu übertragen sind.

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