Die Ausgabe 09-01
Mit der Umstellung auf die Abgeltungssteuer ergeben sich für Anleger und Berater viele neue Möglichkeiten. Der Zertifikateberater zeigt welche, worauf Berater achten müssen und startet im April das erste praxisnahe Weiterbildungsangebot für Anlageberater.
Die wichtigsten Themen der Ausgabe:- Abgeltung - der Weg mag beschwerlich sein, aber mit der Umstellung auf die Abgeltungssteuer ergeben sich für Anleger und Berater viele neue Möglichkeiten
- Neuanfang - mit dem geänderten Steuerrecht ergeben sich auch Chancen, um den aktuellen Anlagenotstand zu beheben
- Absturz - Wie Berater die Ende 2008 aufgebauten Depots ihrer Kunden gegen die Börsenkrise wappnen können
- Zertifikate-Checks - fünf aktuelle Produktofferten auf dem Prüfstand
- Zertifikate-Plenum - Die neuen Ergebnisse der regelmäßigen Profi-Befragung zur Situation am Zertifikatemarkt
Einzelne Artikel dieser Ausgabe:
Der Weg mag beschwerlich sein, aber mit der Umstellung auf die Abgeltungssteuer ergeben sich für Anleger und Berater viele neue Möglichkeiten. Dabei kommen die Trends zu größerer Sicherheit und kürzeren Anlagezeiträumen gerade den Deutschen sehr entgegen. Auf Berater wartet allerdings erst einmal viel Aufklärungsarbeit
Zum Jahresauftakt hat Der Zertifikateberater die Emittenten nach ihren Plänen für 2009 befragt. Interessiert haben uns zum einen die aktuellen Planungen auf der Produktseite und zum anderen die Vorsätze für die Ausweitung des Serviceangebots.
In jeder Ausgabe unterziehen wir fünf aktuelle Produktofferten einer Prüfung im Hinblick auf Kundenfreundlichkeit und Vertriebstauglichkeit. Das Kompendium stellt Ihnen alle Zertifikate-Checks der aktuellen Ausgabe zur Verfügung und enthält außerdem genauere Erklärungen zum Vorgehen unserer Prüfung.
In „Der Blick zurück“ informieren wir mit dem "Check der Checks" über bisher im Zertifikate-Check bewertete Produkte und Strukturen. Diesmal mit: GS Dt. Bank Discount CAP 10 (GS1K5U) SAL Postbank CP75-Aktienanleihe (SEL6B4) HVB Bonus Fonds (A0MYF0) WLB Beaufort Martitim (WLB5UM)
Nach Plänen der Großen Koalition droht noch in diesem Jahr eine Verschärfung der Beratungspflichten. Neben verlängerten Fristen und einer Beweislastumkehr bei Falschberatung könnte es bald einen Fragekatalog geben, der vor jedem Abschluss abzuarbeiten ist. Der DDV prescht vor und gibt den Anlegern schon jetzt eine Checkliste für Zertifikate an die Hand
Viele Finanzberater reagieren auf Verluste ihrer Kunden, indem sie dem Anleger selbst die Schuld an der Misere zuweisen. Andere gehen auf Tauchstation und hoffen, das sich der Rauch wieder legt. Beides ist problematisch - um verlorenes Vertrauen wiederzuerlangen, ist es besser, sich aktiv der Kritik zu stellen und das Gespräch zu suchen (von Martin Kuhlmann, Frischmuth, Osang & Kuhlmann, Berlin)
DZB unterwegs Videos
Anzeigenpartner
Weitere Partner
